ライフプランニング

ライフプランニングとは

あなたとあなたのご家族の生活設計をすることです。
主にお金の面からの設計を指します。

将来どのようなライフイベントが起こるか…
そのときにどれくらいの資金が必要か…

それを客観的に確認することで、計画的に無理なく夢や希望をかなえることができます。

ライフイベントとは、お子さんの誕生や入学、結婚、住宅購入やリフォーム、定年退職やセカンドライフ、その他自動車購入や旅行計画などの大きな資金が必要となるできごとのことです。

 

ライフプランニングのメリット

早めに長期の計画を立てることで、そのときに備えることができます。
また、無駄のない家計体質(貯蓄体質)に改善することができます。

まずはあなたのご希望をお聞かせください。
あなたの要望をヒアリングした後にシミュレーションさせていただきます。
子どもは二人ほしい、大学まで進学させたい、マイホームを建てたいなど、ご希望が具体的であるほど設計しやすくなります。
そのためにはどういった資金計画が必要かを試算し、その調達方法を、
またその間に起こり得るリスクを予測し、その回避方法をお教えいたします。

ライフプラン作成にあたっては、社会保険、生命保険や住宅ローン、税金や年金などの知識が不可欠です。
当方は、19年近く保険会社でカウンセリングをしてまいりました。
「2級ファイナンシャル・プランニング技能士」として、あなた自身やご家族に沿ったライフプランを作成し、さまざまな知識を踏まえた上でアドバイスさせていただきます。

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個別相談料:1時間5,400円~